AML und Verifizierung bei Avalon78

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag, nicht zum Nachtrag. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Team des Avalon78 Casino, welche gesetzlichen Pflichten unsere Lizenz vorgibt, wann wir welche Dokumente anfordern und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird. Alle Angaben gelten für Spielerinnen und Spieler in Österreich.

Unsere AML-Verpflichtung aus Malta

Rechtsgrundlage unserer Lizenz

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit dem maltesischen Geldwäschegesetz sowie den Anti-Geldwäsche-Richtlinien der Europäischen Union. Als Betreiber Avalon78, seit 2026 unter dem Dach von N1 Interactive Ltd. am Markt, treffen uns die Pflichten eines verpflichteten Unternehmens im Sinne dieser Vorschriften. Das bedeutet konkret: Wir müssen die Identität unserer Kunden kennen, ungewöhnliche Finanzströme erkennen, melden und die Herkunft größerer Beträge nachvollziehen können.

Diese Pflichten sind kein Papierwerk, das wir zusätzlich zum Spielbetrieb erledigen. Sie sind die Grundlage dafür, dass Gelder auf unserer Plattform sauber bleiben und Gewinne tatsächlich an die Person ausgezahlt werden, die sie erspielt hat. Unser internes Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion, schult die Mitarbeitenden regelmäßig und meldet begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns nicht auf einmal, sondern gestuft. Bereits bei der Registrierung verlangen wir vollständige und wahrheitsgetreue Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung zwingend, erst danach geben wir Gelder frei. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligem Spielverhalten auch zu einem späteren Zeitpunkt erneut um Dokumente bitten.

Wichtig für Sie: Eine Einzahlung ist ohne vollständige Verifizierung möglich, eine Auszahlung nicht. Wer die Dokumente früh hochlädt, vermeidet Wartezeiten später.

• Bei Registrierung: korrekte Personalien, volljähriges Alter, Wohnsitz in einem erlaubten Land
• Vor der ersten Auszahlung: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode
• Bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten: ergänzende Nachweise zur Herkunft der Mittel

Welche Dokumente wir benötigen

Für die Identität genügt ein Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern ein Lichtbild enthalten ist. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder einen Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse. Für die Zahlungsmethode verlangen wir den Nachweis, dass das verwendete Konto oder die Karte auf Ihren Namen läuft, etwa ein Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung

Der Prozess ist so gebaut, dass Sie ihn in einer Sitzung abschließen können. Nach dem Upload prüfen unsere Mitarbeitenden Ihre Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs. Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten häufig weniger. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status zusätzlich in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bildbearbeitung
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch und wiederholen Sie den Vorgang für alle geforderten Nachweise
• Schritt 4: Unser Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Herkunft Ihrer Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, die über das übliche Maß hinausgehen, dürfen wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz. Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Beträge aus einem legalen Einkommen oder Vermögen stammen.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Die Unterlagen werden ausschließlich von autorisierten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams eingesehen und niemals an Dritte außerhalb der gesetzlich vorgesehenen Behörden weitergegeben.

Transaktionen und Auszahlungslimits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Transaktionsüberwachung. Dabei gilt bei uns die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde. Betragen mehrere Einzahlungen mehr als die Summe der Einsätze, behalten wir uns vor, vor der Auszahlung eine Erläuterung zum Spielverhalten zu verlangen.

Unsere Auszahlungslimits im Überblick: 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, auf Karten und Bankkonten innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Gebühren erheben wir dafür keine.

Folgen fehlender Dokumente

Stellen Sie die Verifizierung ein, treten konkrete Einschränkungen in Kraft. Eine Auszahlung bleibt so lange gesperrt, bis Ihre Identität zweifelsfrei feststeht. Liegen die Dokumente nach angemessener Frist weiterhin nicht vor oder widersprechen sie den Kontodaten, dürfen wir das Konto einfrieren und sind in begründeten Fällen verpflichtet, einen Verdachtsfall an die zuständige Behörde zu melden.

Fälschungen oder fremde Dokumente führen zur sofortigen Schließung des Kontos und zur Einbehaltung ausstehender Guthaben bis zur Klärung durch die Behörden. Wenn Sie einen Fehler in Ihren Angaben bemerken, korrigieren Sie ihn über unseren Support, bevor es zu einer Prüfung kommt. Ehrliche Berichtigungen bestrafen wir nicht, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority für die Dauer von fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Dieser Zeitraum ist gesetzlich fixiert und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden. Gespeichert werden die Dokumente verschlüsselt in Rechenzentren in der Europäischen Union, mit Zugriff nur für die Mitarbeitenden, die sie zur Erfüllung einer Prüfung benötigen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dateien endgültig. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anordnung dies verlangt.

Häufige Fragen zu Avalon78

Kann ich bei Avalon78 Casino einzahlen, ohne verifiziert zu sein?

Ja, Einzahlungen sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Wenn alle Unterlagen vollständig, scharf und aktuell sind, geht es häufig schneller. Den Status sehen Sie in Ihrem Konto.

Warum wird auf dieselbe Zahlungsmethode ausgezahlt wie eingezahlt?

Diese Regel gehört zur Geldwäscheprävention. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat, und erschwert den Transfer von Geldern über fremde Konten.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne den Herkunftsnachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Bleiben die Unterlagen dauerhaft aus, behalten wir uns vor, das Konto einzufrieren und die Angelegenheit an die zuständige Behörde zu melden.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Unterlagen werden verschlüsselt in der EU gespeichert und nach fünf Jahren gelöscht, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.